ЛДПР разъясняет, что банк может счесть подозрительной операцией

Дата

30.09.2025

Просмотров

регионы астраханская область подозрительные операции

Вот уже месяц, с 1 сентября 2025 года банки должны проверять, не находится ли человек, снимающей через банкомат деньги, под влиянием мошенников. ЦБ РФ утвердил перечень признаков вмешательства преступников в действия клиента банка. Координатор Приволжского местного отделения ЛДПР, юрист Алена Данилова решила пояснить жителям региона, что будет считаться тревожными звоночками.

Банку может не понравиться:

• нетипичное для клиента поведение при снятии денег (непривычное время суток, не посещаемый ранее банкомат, нехарактерная сумма);
• несвойственный человеку ранее способ запроса на выдачу наличных. Например, не через физическую карту, а по QR-коду или по цифровой (виртуальной) карте;
• наличие у банка информации, что как минимум за 6 часов до операции у человека изменилась активность телефонных разговоров, выросло количество СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.

Подозрительным обстоятельством будет считаться попытка снять наличные в течение 24 часов после:
• оформления кредита или увеличения лимита по кредитке;
• досрочного закрытия банковского вклада на сумму более 200 тыс. руб. по требованию вкладчика;
• поступления через СБП более 200 тыс. руб. на банковский счет (вклад) физлица с его счета в другом банке.

Также в списке подозрительных признаков:
• смена номера телефона для авторизации в онлайн-банке;
• получение банком информации (в том числе от операторов связи) о том, что изменились характеристики телефона, с помощью которого клиент снимает деньги.
В случае выявления хотя бы одного из этих факторов банк должен будет немедленно сообщить об этом клиенту и ввести на 48 часов временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате – не более 50 тыс. руб. в сутки. Снять более крупную сумму в этот период можно будет только в отделении банка.

“Как полагают в Банке России, за это время человек, который находится под воздействием злоумышленников, может одуматься и отказаться от снятия наличных и их передачи мошенникам”, - уточнила Алена Данилова.